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非法经营只有银行流水(多大的流水被认定洗钱)2025年11月精选新闻

非法经营只有银行流水(多大的流水被认定洗钱)

程意尧律师：陈志辉等人涉嫌非法经营罪案二次开庭实录昨日下午，在夏日炎热的尾声，我旁听了陈志辉等十人涉嫌非法经营罪一案的二次开庭审理。这是三门峡市陕州区人民法院 @陕州法院就本案第二次开庭，此次开庭主要围绕补充新证据展开，但庭审中暴露出的问题令人深思，尤其是公诉机关的指控逻辑与证据链条的薄弱性，引发了在场旁听者的广泛讨论。本案的核心争议在于，被告陈志辉等人通过借贷宝平台或线下方式从事民间借贷活动，部分借贷存在高利息、短期借款的情况，同时也存在低息或无息借贷，甚至存在刷单流水行为。然而，公诉机关将全部行为指控为非法经营罪，并将所有流水金额均计入犯罪数额，引发了辩护方的强烈质疑。二次庭审中，在关键疑点上，双方仍然碰撞不止。庭审比较精彩的一幕是，审判长在质询环节犀利指出，鉴定报告中存在“收款时间早于出款时间”“出款金额大于等于收款金额”等异常现象，问检察官如何解释？对此，检察官仅以“可能是多笔往来或未调查到的外部银行账户转账”为由搪塞，但未能提供具体证据补强。这种解释显然难以服众，若关键证据存疑且无法合理解释，依据“疑罪从无”原则，案件应属事实不清、证据不足。另外，被告人的辩解与公安取证程序不合法也是众人关注之处，十名被告均当庭指出，公安机关存在诱导式取证问题。例如：被告二称，公安人员孔某威胁其“不承认获利20万元就不准离开”，被迫作出不实供述。被告四（平台技术人员）辩称自己仅出借支付宝账号，未实际参与放贷获利，却被列为共犯。另一被告表示仅入职两个半月且获利微薄，却被判刑两年半，量刑过重。

央视曝光“职业背债人”骗贷全链条“包装贷”指一些非法贷款中介为了牟取利益，通过虚构职业、包装资产、伪造流水等非法手段把一些不符合银行贷款条件的人，经过包装后贷出款来，并且从中分赃分成。最后，这个被“包装”出来的人，就成了“职业背债人”，成了老赖。央视曝光“职业背债人”骗贷全链条

建筑工地：住建部2025年强制“人脸+身份证+银行卡”三合一闸机，未备案人员无法进入施工现场- 工厂流水线：长三角、珠三角90%工厂用钉钉/企业微信打卡，系统每天与公安外国人库碰撞，发现逾期立即冻结考勤账号- 外卖/快递：美团、饿了么2024年完成“外籍骑手白名单”改造，只接受居留许可>90天的合法停留者；K签180天且不能从事经营性活动，系统直接拒绝注册→ 黑工三大传统去向全被数字化围死，想靠现金日结活下去？先问问摄像头答不答应六、第五重门：网格化+雪亮工程——“肤色差异”成实时追踪靶- 全国53万个城乡社区划分成网格责任区，专职网格员随身携带“警务通”终端，拍照即可秒级识别外籍身份- 雪亮工程摄像头总量>3.2亿台，AI模型针对“非东亚面孔”自动提高比对优先级，印度面孔=高亮移动轨迹- 2025年4月深圳试点：一名印度籍K签逾期6天未离境，网格员在菜市场门口随手一拍，系统0.8秒预警，15分钟内被带回派出所七、第六重门：现金交易萎缩——数字人民币+扫码支付围剿“灰色现金流”- 中国M0（流通现金）占M2比例已跌破4%，数字人民币试点城市达29个，路边摊都贴二维码- 黑工收现金→必须去银行网点或ATM存款→触发人脸识别+护照比对；想靠“现金躲监管”等于主动送人头- 对比英国：2024年仍有25%工资以现金支付，无身份证要求，这才给印度黑工留下生态位八、第七重门：处罚力度——个人+单位双罚，一次黑工=全行业封杀- 个人：逾期每日罚500元+10年入境禁令+列入“信用黑名单”，未来申请任何中国签证都会被系统秒拒- 用人单位：按《出境入境管理法》第80条，每雇佣1名非法外国人罚款1万元+停业整顿；

【自贡警方发布公告！】由自贡市公安局高新技术产业开发区分局侦办的多家公司涉嫌非法吸收公众存款案中仍有部分集资参与人未到公安机关报案并提交证据材料请未到公安机关提供证据材料的集资参与人携带相关材料于2025年11月30日前前往公安机关进行登记！警方公告自贡市公安局高新技术产业开发区分局侦办的绵阳首赞利元科技有限公司、内蒙古超凡实业有限公司、四川鑫鸿超市管理有限公司、自贡市高新区冠优慧乳食品经营部、深圳“中铭”系（深圳市达城实业有限公司、深圳市德铭资产管理有限公司、深圳市诚晟实业有限公司、中铭（华商）实业有限公司）等公司涉嫌非法吸收公众存款案中，仍有部分集资参与人未到公安机关报案并提交证据材料。为维护国家金融管理秩序，保障集资参与人合法权益，确保侦查工作顺利进行，请未到公安机关提供证据材料的集资参与人携本人身份证、相关合同、收款收据、银行流水等与案件有关的原件、复印件前往公安机关进行登记，过期不提供相关证据的集资参与人，所产生的法律后果自行承担。报案期限：2025年11月30日前报案地址：自贡市公安局高新技术产业开发区分局经侦大队（蜀光绿盛小学南湖校区斜对面）联系电话：0813-4707353来源：自贡高新公安

【关于汇川区遵义中禧融丰典当有限公司涉嫌非法吸收公众存款案集资参与人报案登记的公告】我局办理的“汇川区遵义中禧融丰典当有限公司涉嫌非法吸收公众存款案”，为维护集资参与人的合法权益，推进案件办理进度，依法发布此公告。请在贵州中元信合担保有限公司投资且未曾前往遵义市公安局汇川分局经侦大队报案登记的集资参与人，携带本人身份证复印件、打款及收息银行流水明细、签订的合同原件及复印件等材料到遵义市公安局汇川分局经侦大队报案登记。从本公告发布之日起，至2025年11月30日截止为接报案登记时间，如不参加报案登记，所造成的后果自行承担。注：在贵州中元信合担保有限公司投资且后续投资合同转接到遵义中禧融丰典当有限公司的已报案投资人员不参与此次报案。特此公告！联系人：王警官、邬警官联系电话：0851-27576671（注：咨询时间为工作日9时至17时）遵义市公安局汇川分局2025年10月20日来源:汇川公安遵义市头条的微博视频

这个视频是湖北省襄阳市金鼎房地产开发公司销售部，躺在地下的男人就是襄阳负责人胡天文，大骗子，没有签字就把人家的贷款办成了，好大的胆子。

卢某等人在老旧小区、学校等区域，利用车载伪基站设备截取周边居民手机号及短信验证码从事网络账号注册贩卖活动。2025年4月，公安机关抓获卢某等违法犯罪嫌疑人12名，查扣车载伪基站设备7套、作案车辆5台，配件1000余件。卢某等人因涉嫌侵犯公民个人信息罪等，已被依法移送起诉。案例六、四川公安机关侦破张某等人侵犯公民个人信息案四川内江公安机关网安部门查明，犯罪嫌疑人张某等人利用在某保险公司从事线上外包工作的职务之便，非法获取大量客户的公民个人信息，并通过网络兜售获利，涉案金额16万余元。张某等3人因涉嫌侵犯公民个人信息罪，已被依法移送起诉。案例七、四川公安机关侦破王某破坏计算机信息系统案四川德阳公安机关网安部门查明，王某利用系统漏洞非法登录某单位系统后台，执行恶意指令，上传自制勒索病毒，并自动生成匿名勒索信，牟取非法利益10余万元。王某因涉嫌破坏计算机信息系统罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施。案例八、安徽公安机关侦破郝某等人非法利用信息网络案2025年3月，安徽阜阳公安机关网安部门成功破获一起利用AI仿冒银行APP并伪造交易凭证案件，查明郝某等人通过开发假冒银行APP，伪造银行交易流水、公积金流水账单、贷款结清证明等交易凭证，从中非法牟利。郝某等12人因涉嫌非法利用信息网络罪，已被公安机关依法采取刑事强制措施。案例九、甘肃公安机关侦破罗某某非法利用信息网络案2025年3月，甘肃天水公安机关网安部门查明，罗某某等人与多个色情网站勾连，在视频素材内加入色情网站域名水印，并组织人员通过某短视频平台发布相关视频，为色情网站推广引流，从中牟取非法利益。

1. 交易关系证明- 拼多多订单详情页截图（含商家营业执照信息）- 支付凭证（银行流水或第三方支付记录）- 商品页面宣传截图（重点标注“高速稳定”“兼容所有设备”等承诺）2. 质量问题与损害后果的因果关系证明- 国家级检测报告（CMA认证）：委托中国电子产品可靠性与环境试验研究所（广州5所）对内存卡进行全参数检测，重点验证：▶ 实际读写速度与宣传值偏差超过30%（违反《电子商务法》第49条）▶ 存在ECC校验错误率超标（导致数据传输完整性受损）▶ 温度稳定性测试中出现热失控现象（GB/T 20238-2018标准）- 故障过程完整记录：使用监控软件（如Camtasia）录制电脑死机全程视频，包含：▶ 插入内存卡后系统报错代码（如0x0000007E）▶ 事件查看器中显示的磁盘读取错误日志▶ 多次重启后故障复现的完整操作路径3. 数据价值与损失量化证明- 数据恢复可行性报告：由国家信息中心电子数据司法鉴定中心出具，明确：▶ 108个文件夹的物理存储位置已被覆盖（需开盘修复）▶ 恢复成功率为65%，预估费用12.8万元（含洁净室操作、磁头更换等）- 经济损失构成表：损失类型金额（万元）证明材料数据恢复费用 12.8 司法鉴定意见书、恢复机构报价单电脑维修费用 3.5 官方售后维修单、主板更换发票业务停滞损失 87.2 纳税申报表、客户索赔函、合同违约金证明商誉损失 200 第三方市场评估报告、股价波动记录精神损害赔偿 5 心理咨询记录、家庭关系受影响证明（二）司法鉴定关键节点 1. 电子数据取证申请法院调取拼多多平台的商品交易快照，固定商家宣传页面原始内容；同时要求商家提供内存卡的进货渠道证明（如报关单、授权书），若无法提供则推定商品来源非法。2.

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长期、系统性采用欺诈、传销及伪造国家证件等非法手段，主要针对信息获取渠道相对闭塞、风险防范能力较弱的老年群体，性质极其恶劣。1. 诱骗老人高价购房，涉嫌构成欺诈。金鼎房地产通过精心设计的骗局，诱使老年人以远超市场实际行情价3-5倍的价格购买其房产。具体手段包括：· 虚假宣传与承诺：夸大项目投资价值与升值空间，虚构“海景房稀缺”、“房源紧张”等氛围，作出“包租”、“稳赚不赔”等无法兑现的承诺。· 隐瞒关键信息：刻意隐瞒房屋存在的质量缺陷、周边环境的不利因素（如配套设施严重不足、地理位置偏远）等真实情况。· 该行为严重违反《中华人民共和国消费者权益保护法》第八条、第二十条规定的经营者真实、全面提供信息的法定义务，并符合第五十五条关于欺诈的惩罚性赔偿构成要件。同时，违反了《商品房销售管理办法》中关于诚实信用、明码标价的规定。2. 采用传销模式进行销售，严重扰乱市场秩序金鼎房地产的销售模式并非传统的房产经纪，而是带有明显的传销特征：“拉人头”与发展下线：鼓励、怂恿已购房的老年人发展其亲朋好友、同龄人等作为“下线”客户购房。层级返利与团队计酬：根据“下线”人员的销售业绩或数量，向“上线”介绍人支付高额提成，下线所得千分之30、返利。· 该模式完全符合国务院《禁止传销条例》第七条所明令禁止的传销行为特征。若其组织层级达到三级以上且涉案金额巨大，相关人员可能已触犯《中华人民共和国刑法》第二百二十四条之一，涉嫌构成【组织、领导传销活动罪】。3. 伪造国家机关证件、公文，涉嫌刑事犯罪为促成交易，规避国家房产限购政策或银行贷款审批规定，

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